Політика AML / CTF

Противодействие отмыванию денег и финансированию терроризма

Редакция: 1.0 · Действует с: 1 марта 2026 г. · Язык: русский (преимущественная сила)

1. Назначение и статус

1.1. Настоящая политика описывает меры, которые Vigorix принимает для предотвращения использования Платформы в целях отмывания денег, финансирования терроризма и обхода санкций.

1.2. Vigorix не является кастодианом, обменником, платёжной системой или поставщиком услуг по обороту виртуальных активов в части средств пользователей: мы не принимаем депозиты для торговли, не храним криптоактивы клиентов и не выводим их. Торговые средства всё время находятся на биржевом аккаунте пользователя.

1.3. Единственные платежи, которые мы получаем, — оплата подписки на программный сервис. Именно к ним и к партнёрским выплатам применяются описанные ниже меры.

1.4. Биржи (Bybit, HTX) проводят собственные процедуры KYC/AML в отношении своих клиентов. Настоящая политика их не заменяет и не отменяет.

2. Принципы

• Риск-ориентированный подход. Глубина проверки соответствует уровню риска платежа и поведения пользователя.
• Скрининг адресов. Входящие и исходящие криптовалютные транзакции проверяются на связь с санкционными списками, миксерами, даркнет-площадками и адресами, связанными с преступной деятельностью.
• Право на отказ. Мы вправе отказать в обслуживании без объяснения причин в пределах, допустимых законом.
• Сотрудничество. Мы отвечаем на законные запросы уполномоченных органов.
• Ответственный сотрудник. За соблюдение политики отвечает ответственный сотрудник службы комплаенса (support@vigorix.trade).

3. Кому мы не оказываем услуги

Регистрация и использование Платформы запрещены, если вы:

• не достигли 18 лет;
• включены в санкционные списки ООН, ЕС, США (OFAC), Великобритании или иные применимые списки — либо контролируетесь таким лицом;
• находитесь или являетесь резидентом юрисдикции, в отношении которой действуют комплексные санкции: не указано;
• находитесь в юрисдикции, где автоматическая торговля криптовалютой или использование деривативов запрещены законом;
• действуете в интересах третьего лица, скрывая его личность;
• используете средства, полученные преступным путём.

Мы можем применять географические ограничения по IP-адресу. Использование VPN для обхода таких ограничений является нарушением соглашения и основанием для блокировки аккаунта.

4. Проверка платежей

4.1. Каждый входящий платёж в USDT проверяется автоматически:

• адрес отправителя сверяется с санкционными списками и базами адресов с высоким риском;
• оценивается происхождение средств по цепочке транзакций (chain analysis);
• анализируются признаки структурирования — дробления платежей для обхода порогов.

4.2. Платёж с адреса высокого риска не засчитывается: доступ не открывается, а средства не возвращаются автоматически. Возврат возможен только после проверки и при отсутствии законных препятствий.

4.3. Мы не принимаем оплату с адресов, связанных с миксерами и сервисами анонимизации.

5. Когда мы запрашиваем документы

Обычное пользование Платформой не требует прохождения KYC. Мы вправе запросить подтверждающие документы в отдельных случаях:

• платёж или совокупность платежей превышает 10 000 USDT;
• срабатывает автоматический сигнал риск-системы;
• заявка на партнёрскую выплату превышает 10 000 USDT;
• поведение аккаунта указывает на мультиаккаунтинг или злоупотребление партнёрской программой;
• получен законный запрос уполномоченного органа.

Мы можем запросить: документ, удостоверяющий личность; подтверждение адреса проживания; подтверждение владения кошельком-отправителем; пояснения об источнике средств. До предоставления документов доступ и выплаты могут быть приостановлены.

6. Запрещённое использование

Запрещается использовать Платформу для:

• отмывания денег и легализации доходов, полученных преступным путём;
• финансирования терроризма и распространения оружия массового поражения;
• обхода санкционных ограничений;
• манипулирования рынком: wash trading, spoofing, layering, ценовой сговор;
• торговли в интересах третьих лиц без раскрытия их личности;
• мошенничества, включая построение финансовых пирамид и привлечение средств с обещанием гарантированного дохода со ссылкой на Vigorix.

7. Мониторинг и последствия

7.1. Мы ведём мониторинг платежей, партнёрских связей и признаков мультиаккаунтинга.

7.2. При выявлении нарушения или обоснованном подозрении мы вправе:

• приостановить доступ к аккаунту и остановить ботов;
• приостановить или аннулировать партнёрские начисления и выплаты;
• отказать в возврате оплаты;
• заблокировать аккаунт без возврата средств за оплаченный период;
• передать сведения уполномоченным органам, если это требуется по закону.

7.3. Важно: блокировка аккаунта на Платформе не затрагивает ваши средства и позиции на бирже — они остаются под вашим контролем.

7.4. Мы не обязаны уведомлять пользователя о факте передачи сведений уполномоченным органам, если такое уведомление запрещено законом.

8. Хранение данных

Сведения о платежах, результатах проверок и предоставленных документах хранятся в течение срока, установленного применимым законодательством, — как правило, не менее [5] лет с момента последней операции или закрытия аккаунта. Порядок обработки описан в политике конфиденциальности.

9. Обучение и внутренний контроль

Сотрудники, участвующие в приёме платежей и поддержке, проходят инструктаж по выявлению подозрительных операций. Политика пересматривается не реже одного раза в год и при существенных изменениях законодательства.

10. Сообщить о нарушении

Если вам известно о злоупотреблении Платформой, мошенничестве или использовании бренда Vigorixдля обмана — сообщите на support@vigorix.trade. Обращения рассматриваются конфиденциально.